Persönliche Honorarberatung
Geldanlage
Die Konzeption einer maßgeschneiderten Geldanlagestrategie beschäftigt sich mit nachstehend aufgeführten Fragestellungen:
- Welche Ziele verfolge ich mit meiner Geldanlage? Was ist mir am wichtigsten?
- Wie viel Geld brauche ich als Reserve ständig verfügbar?
- Welchen Anteil meines Vermögens kann ich langfristig anlegen?
- Wie strukturiere ich mein Vermögen optimal?
- Welchen Verlust bin ich ggfs. bereit zu tragen?
- Wie reduziere ich meine Steuerbelastung?
- Wie und bei wem lege ich mein Geld am vorteilhaftesten an?
Im Laufe der Zeit können Sie persönliche Rahmenbedingungen ändern. Insoweit ist eine regelmäßige Überprüfung der Anlagestrategie angezeigt.
Absicherung
Bei uns erhalten Sie Hilfe in allen Fragen zu einer angemessenen Absicherung und zu Versicherungen. Insbesondere beschäftigen wir uns mit der Absicherung Ihrer Arbeitskraft sowie der Abwehr von Vermögensschäden:
- Wie ermittle ich meinen individuellen Bedarf an Versicherungsleistungen?
- Wie sichere ich mich und meine Familie optimal ab, ohne zu viel zu bezahlen?
- Was taugen meine bestehenden Versicherungen? Sind sie noch zeitgemäß?
- Wie finde ich die für mich passende Versicherung?
- Wie erkenne ich ein gutes Preis-/Leistungsverhältnis?
Eine deutliche Reduzierung der Kosten erreichen wir durch intelligente und innovative Gestaltung. Allein bei Sach- und Risikoversicherungen ersparen wir unseren Kunden regelmäßig einige 100 € pro Jahr.
Finanzierung
Bei der Finanzierung Ihrer Immobilie oder Ihrer Praxis kommt es auf eine kompetente, von Kreditgebern unabhängige und transparente Beratung an. Dabei helfen wir bei der Beantwortung Ihrer Fragen, z.B:
- Wie gestalte ich meine Baufinanzierung möglichst sicher und preiswert?
- Wie baue ich meine Existenzgründungsfinanzierung auf?
- Wie viel „Haus“ kann ich mir überhaupt leisten?
- Lohnt sich Bausparen für mich?
- Rentiert sich für mich der Einsatz öffentlicher Mittel?
- Soll ich nach Ablauf der Zinsbindung die Bank wechseln?
Wir erstellen die Gesamtkonzeption Ihrer Finanzierung und vertreten professionell Ihre Interessen gegenüber Banken, Bausparkassen, Versicherungen und Onlineanbietern.
Erben und Schenken
Eine umsichtige Nachlassplanung stellt für Sie sicher, dass Ihre Wünsche das eigene Vermögen betreffend respektiert und umgesetzt werden, da Sie noch aktiv mitgestalten können:
- Wie kann ich Vermögen sinnvoll auf meine Kinder, Enkelkinder oder jemand anderen übertragen?
- Wie stelle ich eine bestmögliche Absicherung meiner Hinterbliebenen sicher?
- Wie kann ich Erbschafts- und Schenkungssteuer zumindest reduzieren bzw. ganz vermeiden?
- Wie vermeide ich Streit unter den Hinterbliebenen?
- Welche Instrumente muss ich in Rahmen einer sinnvollen Nachlassplanung einsetzen?
- Wer ist Experte und hilft bei der konkreten Umsetzung?
Der richtige Moment ist jetzt sich mit diesem Thema zu beschäftigen.
